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Datenschutzhinweise gemäß EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) finden Sie im unteren Bereich dieser Inhaltsseite.
Informationen zur Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien finden Sie im Anschluß an die Datenschutzhinweise.
Diese Seiten wurden erstellt von:
Dr. Erik Lorenz
Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG
Amtsgericht Hamburg HRA 114020
Cremon 33
20457 Hamburg
Telefon: 040 - 89 700 800
Telefax: 040 - 89 700 801
Anregungen, Kritik und Kommentare richten Sie bitte an Dr. Erik Lorenz.
Alle Daten, Texte, Abbildungen auf dieser Webseite genießen urheberrechtlichen Schutz. Vervielfältigung, Veröffentlichung und jegliche gewerbliche Nutzung nur mit ausdrücklicher schriftlicher Genehmigung. Alle in der Sozietät tätigen Berufsträger sind in der Bundesrepublik Deutschland zugelassen und rechtlich selbständig.
Die "Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG" ist als freier Finanzdienstleister tätig und es bestehen keinerlei Verpflichtungen Finanzanlageprodukte eines oder mehrerer Unternehmen zu vermitteln.
Vermittelt und beraten wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Finanzanlagenvermittler/-berater zulässig ist.
Zulassungen:
Finanzanlagenvermittlung gemäß: § 34 f Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 und 2 GewO.
Dies beinhaltet: Beratung über und Vermittlung von: Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, sowie Anteilen oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen, geschlossenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen.
Beratung über und Vermittlung von Darlehen und Finanzierungen gem. § 34i, Abs. 1 Satz 1 GewO
Vermittlung von Immobilien gem. § 34c, Abs. 1, Satz 1 Nr. 1 GewO.
Versicherungsmakler mit Zulassungen gemäß § 34d Abs. 1 GewO
Die Zulassungen können eingesehen werden unter: www.vermittlerregister.info
Finanzanlagenprodukte: D-F-131-XYDJ-87
Versicherungsprodukte: D–WKBL-L2EDS-15
Immobiliendarlehen: D-W-131-RWDP-09
Aufsichtsbehörden
Finanzanlagen & Versicherungsprodukte:
Handelskammer Hamburg
Adolphsplatz 1
20457 Hamburg
Internet: www.hk24.de
Telefon: 0049-(0)40-36 13 8-138
Telefax: 0049-(0)40-36 13 8-401
E-Mail: service[at]hk24.de
Die zuständige Aufsichtsbehörde für die Tätigkeit gemäß § 34c GewO ist:
Bezirksamt Hamburg-Mitte
Klosterwall 2
20095 Hamburg
Internet: www.hamburg.de/mitte
Tel.: 0049-(0)40 - 4 28 54 - 0
Fax: 0049-(0)40 -4 28 54 - 3169
Datenschutzhinweise der Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG
Ihre Rechte nach Art. 12ff. DSGVO
Sie sollen wissen, welche Daten zu welchem Zweck wir über Sie erheben, verarbeiten und nutzen. Das ist Ihr gutes Recht und entspricht den Vorgaben der EU-Datenschutzgrundverordnung (EU-DSGVO) vom 27.04.2016, geltend ab dem 25.05.2018, sowie dem Bundesdatenschutzgesetz (BDSG-2018). Deshalb geben wir Ihnen hier einen Überblick sowohl über die Art der von Ihnen gespeicherten personenbezogenen Daten als auch über die Datenschutzorganisation der Dr. Erik Lorenz GmbH & Co. KG. Dadurch möchten wir Sie in die Lage versetzen, Ihr „Grundrecht auf informationelle Selbstbestimmung“ wahrzunehmen.
Ansprechpartner
Verantwortliche Stelle
Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG
Tel.: +49 40 – 89 700 800
Fax: +49 40 – 89 700 801
Internet: www.lorenz-sozietaet.de
E-Mail: kontakt@lorenz-sozietaet.de
Datenschutzbeauftragte
Ein Datenschutzbeauftragter wurde nicht benannt, weil die dafür bestehenden gesetzlichen Voraussetzungen nicht erfüllt sind. Datenschutzkoordinator: Dr. Erik Lorenz
Zuständige Aufsichtsbehörde den Datenschutz betreffend
Der Hamburgische Beauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit
Prof. Dr. Johannes Caspar
Klosterwall 6
(Block C)
20095 Hamburg
Telefon: 0049-(0)40 - 428 54-40 40
Telefax: 0049-(0)40 - 428 54-40 00
E-Mail: mailbox@datenschutz.hamburg.de
Homepage: http://www.datenschutz-hamburg.de
Allgemeine Aussagen
1. Datenherkunft und -kategorien
Die Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG erhält personenbezogene Daten von Mandanten und anderen Geschäftspartnern im Zuge der Vertragsanbahnung und -erfüllung. Im Rahmen der Verwaltungstätigkeit erhalten wir außerdem Daten der von Ihnen ausgewählten Depotbanken. Ferner verarbeiten wir personenbezogene Daten aus öffentlich zugänglichen Quellen, z. B. Telefonbüchern, Internet.
Mögliche Datenkategorien
- Namen/Kontaktdaten
- Personalausweisdaten
- Bankdaten
- Bonitätsdaten
- Vermögensdaten
- Auftragsdaten
- Rechnungsdaten
- Zahlungsdaten
- Steuerdaten
- Lebenslauf
- Qualifikationsdaten
- Versicherungsdaten
- Familienstand und -situation
- Interessen/Präferenzen/besondere Lebensumstände
- Pläne und Ziele für die persönliche und berufliche Zukunft
- Unternehmens-Kontaktdaten
2. Verarbeitungszwecke
Ihre personenbezogenen Daten verarbeiten wir entsprechend der EU-DSGVO zweckgebunden und auf das notwendige Maß beschränkt.
Denkbare Verarbeitungszwecke
- Vertragsanbahnung und -abschluss
- Vertragserfüllung allgemein
- Stammdatenpflege
- Erstellung einer Anlagestrategie
- Erstellung eines Geeignetheitskonzepts
- Orderabwicklung
- Zahlungsverkehr im Kundenauftrag
- Auftragsbearbeitung
- Telefonaufzeichnung
- Erledigung elektronischer Kommunikation
- Stärkung der Kundenbindung
- Versenden eines Newsletters
- Buchhaltung/Inkasso
- Verhinderung von Straftaten
- Erfüllung übergeordneter Rechtsvorschriften, insbesondere die für Finanzdienstleistungsinstitute (z.B. KWG, WpHG, diverse EU-Verordnungen und Richtlinien)
- Wahrung von Rechtsansprüchen
3. Rechtsgrundlage der Verarbeitung
Aufgrund der Bedingungen der EU-DSGVO ist die Verarbeitung der personenbezogenen Daten durch die Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG rechtmäßig.
Akzeptierte Rechtsgrundlagen
- Einwilligung
- Vertragsanbahnung
- Vertrag, vertragsähnliches Vertrauensverhältnis
- Rechtliche Verpflichtung, übergeordnete Rechtsvorschriften, öffentliches Interesse
- Interessenabwägung
4. Empfänger von Daten
Die Beschäftigten der Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG verarbeiten die entsprechenden personenbezogenen Daten zur Erfüllung der vertraglichen und gesetzlichen Pflichten. Dies geschieht innerhalb des Arbeitsverhältnisses – die Daten verlassen nicht unseren Einzugsbereich. Darüber hinaus erhalten Stellen außerhalb der Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG (Dritte) personenbezogene Daten aufgrund einer definierten Rechtsgrundlage. Diese Stellen erhalten nur diejenigen Daten, die sie für die jeweilige Aufgabe benötigen.
Mögliche Daten-Empfänger
- Öffentliche Stellen (BaFin, Bundesbank, Finanzbehörden, u.s.w.)
- Depotbank/kontoführendes Institut, Finanzdienstleistungsinstitut, vergleichbare Einrichtungen und Auftragsverarbeiter
- externe Buchhaltung
- Versanddienstleister
- weitere, vertraglich gebundene Erfüllungsgehilfen
- weitere Stellen, für die Sie uns Ihre Einwilligung zur Datenübermittlung erteilt haben.
5. Übermittlung in Drittländer
Eine Datenübermittlung in Länder außerhalb der EU bzw. des EWR (sog. Drittstaaten) findet nur statt, soweit dies zur Ausführung Ihrer Aufträge (z.B. Zahlungs- oder Wertpapieraufträge) erforderlich, es gesetzlich vorgeschrieben ist (z.B. steuerliche Meldepflichten) oder Sie uns Ihre Einwilligung erteilt haben. Werden Dienstleister im Drittstatt eingesetzt, sind diese zusätzlich zu schriftlichen Weisungen durch die Vereinbarung der EU-Standardvertragsklauseln zur Einhaltung des Datenschutzniveaus in Europa verpflichtet.
6. Löschfristen
Ihre personenbezogenen Daten verarbeiten (und speichern) wir zur Erfüllung unserer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten bzw. zu dem Zweck, zu dem Sie uns die Daten übergeben. Sobald der Verarbeitungszweck entfällt, werden diese Daten regelmäßig gelöscht, es sei denn, ihre befristete Weiterverarbeitung ist zu folgenden Zwecken erforderlich.
- Erfüllung handels- und steuerrechtlicher Aufbewahrungsfristen: Zu nennen sind das Handelsgesetzbuch (HGB), die Abgabenordnung (AO), das Kreditwesengesetz (KWG), das Geldwäschegesetz (GwG) und das Wertpapierhandelsgesetz (WpHG). Die dort vorgegebenen Fristen zur Aufbewahrung bzw. Dokumentation betragen zwei bis zehn Jahre.
- Erhaltung von Beweismitteln im Rahmen der Verjährungsvorschriften. Nach den §§ 195ff des Bürgerlichen Gesetzbuches (BGB)können diese Verjährungsfristen bis zu 30 Jahre betragen, wobei die regelmäßige Verjährungsfrist drei Jahre beträgt.
7. Ihre Rechte laut EU-Datenschutzgrundverordnung
- (Vorab-)Information
Diese lesen Sie in diesem Augenblick. - Auskunft
Auf Anfrage bekommen Sie von uns eine Zusammenstellung der über Sie bei uns gespeicherten personenbezogenen Daten. - Berichtigung
Sie haben ein Recht darauf, dass wir falsch erfasste Daten unverzüglich richtig stellen. - Löschung
Wir löschen Ihre Daten, sobald deren Verarbeitung nicht mehr notwendig ist. Davon gibt es allerdings Ausnahmen, vgl. nachfolgende Ziffer. - Einschränkung der Verarbeitung
Ihre Daten werden von uns nicht mehr genutzt, wenn der Verarbeitungszweck wegfällt, wir sie aber aufgrund übergeordneter Rechtsvorschriften noch nicht löschen dürfen. - Datenübertragbarkeit
Auf Anfrage bekommen Sie Ihre Daten in geeigneter Form, um sie an einen Dritten zu übertragen. - Widerruf
- Widerspruch
Wenn Sie uns für bestimmte Verarbeitungszwecke eine Einwilligung zur Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten erteilt haben, können Sie diese jederzeit ohne Mitteilung von Gründen widerrufen.
Sofern die Datenverarbeitung im öffentlichen Interesse liegt oder auf Grundlage einer Interessenabwägung („überwiegendes berechtigtes Interesse“) begründet wurde, können Sie der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu Vertragszwecken widersprechen. - Beschwerde
Sollten Sie der Ansicht sein, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch die Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG rechtswidrig ist, haben Sie das Recht, sich bei der Aufsichtsbehörde Ihres Wohnsitzes beschweren.
8. Gibt es Pflichten zur Bereitstellung und Verarbeitung von Daten?
Insbesondere sind wir nach den geldwäscherechtlichen Vorschriften verpflichtet, Sie vor der Begründung der Geschäftsbeziehung beispielsweise anhand Ihres Personalausweises zu identifizieren und dabei Ihren Namen, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit sowie Ihre Wohnanschrift zu erheben und festzuhalten. Damit wir dieser gesetzlichen Verpflichtung nachkommen können, haben Sie uns nach dem Geldwäschegesetz die notwendigen Informationen und Unterlagen zur Verfügung zu stellen und sich im Laufe der Geschäftsbeziehung ergebende Änderungen unverzüglich anzuzeigen. Wir sind bei der Erbringung von Finanzdienstleistungen (z.B. Anlageberatung, Anlage- und Abschlussvermittlung) gesetzlich verpflichtet, bestimmte Daten zu verarbeiten.
Im Rahmen unserer Geschäftsbeziehung müssen Sie daher diejenigen personenbezogenen Daten bereitstellen, die für die Aufnahme und Durchführung einer Geschäftsbeziehung und die Erfüllung der damit verbundenen vertraglichen Pflichten erforderlich sind oder zu deren Erhebung wir gesetzlich verpflichtet sind. Ohne diese Daten werden wir in der Regel den Abschluss des Vertrages oder die Ausführung des Auftrags ablehnen müssen oder einen bestehenden Vertrag nicht mehr durchführen können und ggf. beenden müssen. Sollten Sie uns die notwendigen Informationen und Unterlagen nicht zur Verfügung stellen, dürfen wir die von Ihnen gewünschte Geschäftsbeziehung nicht aufnehmen oder fortsetzen
9. Gibt es eine automatische Entscheidungsfindung (einschließlich Profiling)?
Zur Begründung und Durchführung der Geschäftsbeziehung nutzen wir grundsätzlich keine vollautomatisierte Entscheidungsfindung gemäß Artikel 22 DSVO. Sollten wir diese Verfahren in Einzelfällen einsetzen, werden wir Sie hierüber gesondert informieren, sofern dies gesetzlich vorgegeben ist.
10. Elektronische Kommunikation
Schicken Sie uns per E-Mail eine Nachricht, ist die Verarbeitung in der Regel als vorvertragliche oder vertragliche Maßnahme erforderlich. Darüber hinaus erteilen Sie uns zum Zwecke der Kontaktaufnahme Ihre freiwillige Einwilligung zur Verarbeitung Ihrer erforderlichen personenbezogenen Daten. Hierfür ist die Angabe einer gültigen E-Mail-Adresse notwendig, die der Zuordnung Ihrer Anfrage und deren Beantwortung dient. Die von Ihnen gemachten Angaben werden zum Zwecke der Bearbeitung der Anfrage sowie für mögliche Anschlussfragen gespeichert.
11. Folgen des Widerrufs einer Einwilligung und eines Widerspruchs
Widerrufen Sie eine notwendige und bereits erteilte Einwilligung, werden wir Ihre personenbezogenen Daten nicht mehr verarbeiten. Legen Sie Widerspruch ein gegen eine Datenverarbeitung im öffentlichen Interesse oder auf Grundlage einer Interessenabwägung, werden wir Ihre personenbezogenen Daten nicht mehr verarbeiten, es sei denn, wir können zwingende schutzwürdige Gründe für die Verarbeitung nachweisen, die Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen, oder die Verarbeitung dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen.
Widersprechen Sie der Verarbeitung für Zwecke der Direktwerbung, so werden wir Ihre personenbezogenen Daten nicht mehr für diese Zwecke verarbeiten.
Webseitenrelevante Informationen
1. Erfassung allgemeiner Informationen beim Besuch unserer Webseite
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Laut des Internet-Host's werden die Daten der Log-Dateien nach 7 Tagen anonymisiert und maximal 8 Wochen gespeichert. Anonyme Informationen dieser Art können von uns auch statistisch ausgewertet werden, um unseren Internetauftritt und die dahinterstehende Technik zu optimieren.
Aufgrund unseres berechtigten Interesses ist diese Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten statthaft. Wir verwenden Ihre Daten nicht, um Rückschlüsse auf Ihre Person zu ziehen. Empfänger der Daten sind lediglich die Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG als verantwortliche Stelle und der Internet-Host.
2. Verwendung von Webseiten-Analysediensten
Tracking Tools wie Google Analytics, Matamo und andere verwenden wir nicht.
3. Elektronische Kommunikation
Schicken Sie uns per Kontaktformular eine Nachricht, erteilen Sie uns zum Zwecke der Kontaktaufnahme Ihre freiwillige Einwilligung zur Verarbeitung Ihrer erforderlichen personenbezogenen Daten. Hierfür ist die Angabe einer gültigen E-Mail-Adresse erforderlich, die der Zuordnung Ihrer Anfrage und deren Beantwortung dient. Die von Ihnen gemachten Angaben werden zum Zwecke der Bearbeitung der Anfrage sowie für mögliche Anschlussfragen gespeichert.
4. Gültigkeit dieser Datenschutzerklärung
Unsere Datenschutzerklärung soll stets den aktuellen rechtlichen Anforderungen entsprechen und Änderungen unserer Leistungen widerspiegeln, z. B. bei der Einführung neuer Services. Für Ihren erneuten Besuch gilt deshalb jeweils die neueste Datenschutzerklärung.
5. Fragen zum Datenschutz
Wenn Sie Fragen zum Datenschutz die Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG betreffend haben, kann Ihnen unserer Datenschutzkoordinator helfen:
Dr. Erik Lorenz
Dr. Erik Lorenz Sozietät für Vermögensverwaltung GmbH & Co. KG
Tel.: +49 40 – 89 700 800
Fax: +49 40 – 89 700 801
E-Mail: kontakt@lorenz-sozietaet.de
Stand der Datenschutzerklärung: 25. 5. 2018
Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien
Fonds, die mit Nachhaltigkeitskriterien werben, auch ESG-Fonds genannt (Environment = Umwelt, Social = Soziales, Governance = Unternehmensführung), werden hinsichtlich ihres wirtschaftlichen Erfolges beobachtet, in einer separaten Rubrik von uns vorgehalten und Ihnen auf Nachfrage angeboten. Im Rahmen der allgemeinen Leistungsbeobachtung der angebotenen Fonds werden ESG-Fonds, wie andere Fonds auch, anhand ihres wirtschaftlichen Erfolges im Hinblick auf attraktive Renditen berücksichtigt und gleichberechtigt angeboten.
Bei der grundsätzlichen Auswahl der empfohlenen Fonds, finden Nachhaltigkeitskriterien keine gesonderte Berücksichtigung.
Begründung: Die ESG-Kriterien sind vielfach noch zu schwammig. Die Datenverfügbarkeit ist häufig nicht gegeben. Methoden zur Bewertung der ökologischen, sozialen oder sonstigen Nachhaltigkeitsmerkmale sowie der Überwachung dieser Kriterien sind noch nicht ausreichend etabliert.